Inleiding
Goede morgen beste lezers van de ´kennisparels´, het is vandaag dinsdag 12 november 2024. Ik begin eerst met het feliciteren van mijn zeer gewaardeerde collega Marlou met de geboorte van haar dochter Linde. Geniet ervan! Bij dat mooie geschenk hoort een vrolijk liedje: https://www.youtube.com/watch?v=ryrEPzsx1gQ Dat was wat mij betreft een prima ´gouwe ouwe´. Maar nu naar een gloednieuwe editie van het tijdschrift Justitiële Verkenningen met als thema de parallelle economie. In de parallelle economie vinden (financieel-)economische activiteiten plaats die geheel of gedeeltelijk buiten overheidsregulering om gaan.
Dat kan gebeuren om ideologische redenen, zoals afwijzing of verzet tegen de bestaande (economische) maatschappij. Maar er zijn ook minder verheven motieven te onderkennen, zoals simpelweg het willen vermijden van het reguliere betalingsverkeer en het bijbehorende toezicht, omdat er crimineel geld in het spel is. In dit nummer van Justitiële verkenningen wordt toegelicht welke verschijningsvormen er zijn van parallelle economische activiteiten en worden een aantal aspecten ervan nader besproken.
Bron
Kruisbergen, Edwin & Melvin Soudijn (Redactie) (oktober 2024). Parallelle economie. Justitiële Verkenningen, vol. 50, no. 2, oktober, 128 pp. https://repository.wodc.nl/bitstream/handle/20.500.12832/3408/JV202402-volledige-tekst.pdf?sequence=11&isAllowed=y
Summary
A concept like the ‘parallel economy’ points out that the regulated economic world is not necessarily the only possible living and working world. Different individuals and groups do not want to or cannot (fully) function within the formal frameworks in place in our modern society. They, therefore, use or create opportunities outside those frameworks. Consider someone operating in an illegal economic sector, for example, as a drug trafficker who evades the formal payment system simply because he wants to secure his earnings. But there are also actors who have other, ideological reasons for rejecting the formal economy, or even society as such. ‘Parallel economy’ is the central theme of this issue of Judicial Explorations.
The contents of the theme issue are as follows:
- Edwin Kruisbergen and Melvin Soudijn Parallel economics. On evasion of and resistance to regular financial-economy – an introduction
- Sjoerd Hooijmaaijers and Sander IJmker The illicit economy and national income
- Melvin Soudijn Why wholesale narcotics business cannot do without underground bankers
- Adriaan van Veldhuizen and Eline Darmont Detached from money: sovereigns and the financial system
- Michael Schmitz Trade-based money laundering: challenges and developments within detection
- Madelijne Gorsira Constructed trust. A case study of criminal abuse of the trust sector
- Thijmen Verburgh and Jocelyn van Rijs The blending of ideology and criminality in cryptocurrencies
In brief, the above articles covered in the theme issue:
(1) European directives require drug trafficking and other illegal economic activities to be included in member states’ national accounts. The results are then used to determine member states’ remittances to the European Union. But how do you estimate the extent of these activities? (2) The reason why underground banking and drug crime are a perfect match. Indeed, the wholesale drug trade could probably never have operated so efficiently without the financial intermediation of underground bankers.
(3) What financial and economic consequences some sovereigns attach to their thinking, such as claiming a secret government fund or refusing to pay taxes. (4) Various methods that misuse international trade to launder criminal proceeds, also known as Trade Based Money Laundering (TBML). Some bottlenecks in the fight against TBML are also explained.
(5) Ways in which the trust sector is abused. This involved an analysis of82 criminal investigations into trust companies. It was striking that most of the suspects were from (legitimate) SMEs. (6) The role played by crypto-currencies, such as Bitcoin, in various activities within the parallel economy. These currencies are frequently used in trading illegal goods, such as drugs or weapons, among others. But crypto currencies are also sometimes linked to ideological beliefs and values such as autonomy and privacy.
Afsluitend
Volgens beide redacteuren van deze ´kennisparel´ stelt de parallelle economie de overheid voor een probleem. Aan de ene kant kunnen initiatieven binnen de parallelle economie positieve effecten hebben en is er, zolang ze niet een duidelijk illegaal karakter hebben, niet een reden om deze te bestrijden. Door innovatie ontstaan nieuwe diensten of goederen, denk aan cryptovaluta, waar burgers en bedrijven gebruik van kunnen maken en die bovendien de werkgelegenheid en economie ten goede komen.
Daar staat echter tegenover dat een parallelle economie ook de basis onder de reguliere economie, of de samenleving in bredere zin, kan ondergraven. Diensten en activiteiten die zich buiten het zicht van de overheid bevinden, leveren geen belasting op en kunnen oneerlijke concurrentie creëren voor hen die zich wel aan de formele regels houden. Bovendien is een deel van de parallelle economie met strafbare feiten in verband te brengen. Criminele verdiensten kunnen een aanzuigende werking hebben, leiden tot witwassen, en brengen mogelijk corruptie met zich mee. De overheid ziet zich dus gedwongen om op de parallelle economie te reageren. We zien dat daarbij drie soorten reacties ontstaan. Het gaat hierbij om: verbod en ontmoediging, repressie en controle, en incorporatie en regulering.
De parallelle economie bestaat als alternatief voor reguliere financieel-economische kanalen. Dat alternatief wordt vaak gebruikt door personen van wie de activiteiten of de voorkeuren zich niet goed verhouden tot de overheidsregulering die het ‘normale’ financieel-economische verkeer structureert. Diezelfde overheid probeert vervolgens de meest onwelgevallige alternatieven in of uit te dammen door nieuwe regulering te introduceren. Op haar beurt heeft die nieuwe regulering bedoelde en onbedoelde gedragsreacties, die gepaard kunnen gaan met nieuwe mogelijkheden binnen de parallelle economie. Kortom, de parallelle economie bestaat bij de gratie van het bestaan van een formele economie.
