Inleiding en context

Goede morgen allemaal, het is vandaag maandag 4 december 2023. De laatste maand van de maand alweer waarin de Sint het maar druk heeft: https://www.youtube.com/watch?v=g0f_dFtK2fY Tja wat is nieuw? Maar goed op naar de bijgesloten ´kennisparel´ van vandaag. Die betreft een mooi systematisch overzicht rond fraude gepleegd via het internet en de daar gebruikte modi operandi, tegenwoordig zogenaamde crime scripts genoemd. Wat is dat voor een concept? In het kort komt dat op het volgende weer. Hierbij verplaatst bijvoorbeeld de opsporing bij de politie, de Officier van Justitie of de misdaadanalist zich in de schoenen en in het hoofd van de crimineel of de ondernemers op illegale markten. Op die manier brengt men de stappen, beslissingen en strategie in kaart die criminelen uitvoeren om bijvoorbeeld cocaïne te importeren of fraude te plegen. Eerder verstuurde ik deze ´kennisparel´ waarin een systematisch overzicht wordt gepresenteerd over crime scripting: https://prohic.nl/2020/06/15/15-juni-2020-crime-scripting-a-systematic-review/

Veranderingen in de samenleving leiden tot andere verschijningsvormen van fraude. Zo geeft het handelen via het Internet nieuwe kansen voor fraudeurs. Het terrein van de fraudebestrijding is ingewikkeld. Er zijn vele in aard uiteenlopende vormen van fraude te onderkennen waardoor een eenvoudige en eenduidige aanpak niet goed mogelijk is. Ook is een veelheid van instanties met ieder hun eigen optiek en belang betrokken bij de aanpak van fraude. Dat maakt het in de beleids- en grillige praktijk lastig om een eenduidige strategie te volgen. De overheid geeft hiermee fraudeurs flinke kansen, zie bijvoorbeeld: https://www.researchgate.net/publication/370996344_Geen_kansen_bieden_aan_georganiseerde_criminaliteit_Onbedoelde_criminogene_effecten_van_overheidsbeleid De veelvormigheid van de fraude, de verschillende methodieken om een schatting te krijgen over de omvang ervan en het gegeven dat het vaak veel energie kost om goede informatie hierover bijeen te brengen, maakt dat er een verbrokkeld beeld is van de fraudeomvang in het algemeen. Eigenlijk weten we in Nederland niet wat de omvang en ernst van het fraudeprobleem is. Heel bijzonder eigenlijk.

Oplichting en fraude zijn niet nieuw, maar daders gaan wel met hun tijd mee. Veel vormen van oplichting en fraude hebben zich bijvoorbeeld verplaatst naar het Internet, waarbij daders hun methoden moesten aanpassen aan het digitale domein. Inmiddels is dit type fraudecriminaliteit wijdverspreid. Ook andere maatschappelijke ontwikkelingen zorgen voor een nog sterkere toename of veranderingen in dergelijke criminaliteitsvormen. Welke methoden hanteren daders, en hoe kunnen zij succesvol zijn via nieuwe kanalen? Welke schade wordt aangericht en hoe gaan slachtoffers met die schade om?

Empirisch onderzoek naar specifieke aspecten van fraude is de afgelopen tien jaar behoorlijk toegenomen, deels vanwege de rol van internet en de technologische vooruitgang. Het doel van bijgesloten ´kennisparel´ is om een systematisch overzicht te presenteren van de empirische literatuur over misdaadscriptanalyse op het gebied van fraude gefaciliteerd door internet. Het eerste doel is om vast te stellen wat er bekend is uit de scriptanalyse (modi operandi) bij verschillende vormen van fraude. Het tweede doel is het identificeren van het logistieke proces van belang bij verschillende vormen van fraude en de beschikbare interventies om deze fraudevormen te voorkomen. Voortbouwend op deze twee doelen is het derde doel het beoordelen van toekomstige toepassingen van misdaadscripts op het gebied van fraude en financiële criminaliteit in brede zin om organisaties die hier slachtoffer van worden zichzelf te beschermen en om beleidsmakers munitie te geven voor goed beleid.

​

Bron

Leclerc, Benoit & Elena Morgenthaler (November 2023). Examining emerging fraud facilitated by the internet through crime scripts. Canberra, AUS: Australian Institute of Criminology, 28 pp. https://www.aic.gov.au/publications/tandi/tandi680

Samenvatting

Evolving technologies have allowed offenders to target much larger pools of victims, operate with high levels of anonymity, and commit crimes across borders while evading detection. While offenders continue to employ traditional financial fraud methods, they are increasingly using cyber environments to expand opportunities to offend. Offenders adapt quickly to regulatory and legislative responses and are taking advantage of the enhanced criminal opportunities afforded by an online and interconnected world. To address this phenomenon more efficiently, it is critical that a wide and complementary range of initiatives and methodologies are established and used to identify how offenders operate and adapt to intervention initiatives. In this study, we review the literature on crime script analysis in the field of fraud facilitated by the internet to identify stages of the crime commission process across different forms of fraud and suggest ways to disrupt those crimes. We also discuss future applications of crime scripts in the field of fraud and financial crime more broadly.

The rise of the internet or, more specifically, of services offered and conducted online has led to a dramatic rise in frauds and scams. This study is a systematic review of the literature on the use of crime script analysis in the field of fraud facilitated by the internet to identify stages of the crime commission process across different forms of fraud and examine ways to disrupt those crimes. The scripts for different forms of fraud shared three common elements: communicating with the victim, recruiting enablers, and using money mules. These common elements suggest possible prevention measures. Future applications of crime scripts in the field of fraud and financial crime more broadly are discussed.

To summarise, crime script analysis generates two key outcomes: a step-by-step account of the crime commission process that furthers our understanding of how offenders operate and a framework for thinking of and applying detection, investigation and prevention strategies to disrupt these crimes. The strength of scripting relates to its simplicity and effectiveness in boosting the capacity of experts, financial investigators and institutions and law enforcement by providing a simple, practical framework that breaks down complex criminal processes, enriches our understanding of offenders’ strategies and leads to improved strategies for crime detection, reduction and prevention. Crime script analysis offers a complementary framework to understand and disrupt crime.

Afsluitend

Misdaadscriptanalyse, oftewel modi operandi van daders, is een prima methode om de operationele processen van daders te begrijpen voor preventiedoeleinden. Ten eerste bieden scripts een sjabloon om het stapsgewijze logistieke proces op te splitsen en te identificeren hoe misdaden worden gepleegd. Ten tweede creëren dergelijke scripts nieuwe mogelijkheden om fraudes te voorkomen. Ook hier geldt ´prevention beats detention´: https://www.researchgate.net/publication/287935840_Prevention_beats_detention_Evidence_from_The_Netherlands

​Scriptanalyse kan worden toegepast op complexe criminele activiteiten zoals bij georganiseerde misdaad. Het is misschien wel het meest efficiënt besluitvormingskader om te identificeren hoe daders te werk gaan. Het identificeert elke stap van het logistieke proces van de misdaden en deze kennis biedt inzicht voor een op evidentie gebaseerde preventieve aanpak. Hierbij is de situationele criminaliteitspreventieve aanpak majeur. Het is daarom vreemd dat deze preventieve aanpak in Nederland nog steeds het ondergeschoven kindje is. Met de mond wordt beleidsmatig deze aanpak verkondigd, maar in de praktijk komt er nog steeds weinig van terecht. Hopelijk biedt bijgesloten ´kennisparel´ munitie voor een daadwerkelijk op evidentie gebaseerd beleid. O ja, deze is natuurlijk ook prima: https://www.bol.com/nl/nl/p/financial-crime-scripting/9300000151178128/