Inleiding
Goede morgen allemaal op deze woensdag 27e november 2024. De maand november loopt ten einde en de goede Sint klopt bijna aan de deur, daarom deze klassieker: https://www.youtube.com/watch?v=HDpt4KXOWQI Vandaag als ´kennisparel´ een prima overzicht waarin witwaspraktijken worden gevisualiseerd. Het is trouwens de 800e ´kennisparel´ die ik tot nu toe heb verstuurd. Het witwassen van crimineel vermogen is een onmisbare schakel in de logistiek van de georganiseerde misdaad. Het witwassen van geld is in deze eeuw steeds meer de kern van activiteiten geworden om het winstoogmerk van georganiseerde criminaliteit gestalte te geven. Waar blijft al dat illegaal verdiende geld? Wie spelen een rol bij het zogenaamde witwassen van met criminele activiteiten verdiend geld? En hoe werken de logistieke en financiële processen? Weke verplaatsingseffecten treden op?
Veelgehoorde kritiek is dat witwascontroles en het daar aan gekoppelde beleid weinig of geen effect hebben op de mate waarin deze van invloed is op het functioneren van criminele organisaties. In feite is er betrekkelijk weinig inzicht waar criminele gelstromen verdwijnen. Het blijkt dat ´follow the money´ bij de aanpak van georganiseerde criminaliteit niet zo eenvoudig is als de slogan doet vermoeden. Hoewel er veel manieren zijn om geld wit te wassen, is het vaak de professionele enabler of faciliteerder die de sleutel bezit tot het soort complexe processen die de criminele ondernemer de nodige anonimiteit kan bieden. Professionals zoals advocaten, trustkantoren, onroerend goedagenten, notarissen, investeringsbankiers en accountants lopen het grootste risico om bewust of onbewust betrokken te raken bij witwasconstructies. De geïnteresseerde lezers verwijs ik naar de eerder verschenen ´kennisparels´ over aspecten van witwassen: 131;197;460;475;510;675;725;728;756 en 761. Allemaal gratis te downloaden vanaf: https://prohic.nl/de-parels-van-jaap-de-waard/
Bijgesloten ´kennisparel´ toont aan dat witwassen honderden verschillende actoren, methoden en waarde-instrumenten kan omvatten. Er wordt een groot aantal witwastypologieën en daaraan gekoppelde activiteiten beschreven die een witwasser kan ondernemen om illegale fondsen te verdoezelen. Witwassers van geld blijken veerkrachtig en adaptief te zijn. Het blijkt dat specifieke interventies vaak niet kunnen voorkomen dat activiteiten en modi operandi worden verplaatst naar alternatieve activiteiten om geld wit te wassen. De bevindingen suggereren dat witwas gerelateerde preventiemaatregelen meer effectief vanuit een tactisch, in plaats van een regelrecht verstorend perspectief, moeten worden overwogen.
Bron
Akartuna, Eray Arda, Shane D. Johnson & Amy Thornton (November 2024). A Holistic Network Analysis of the Money Laundering Threat Landscape: Assessing Criminal Typologies, Resilience and Implications for Disruption. Journal of Quantitative Criminology, 7 November, pp. 1-42. https://link.springer.com/article/10.1007/s10940-024-09594-3
Samenvatting
This article visualizes money laundering, a crime spanning hundreds of different actors, methods and value instruments, as a network. Possible combinations of money laundering actions and schemes are analyzed through a holistic visualization to draw policy-relevant insights into their prevention. A prior scoping review of money laundering typologies identified 793 activities that a money launderer can take to obfuscate illicit funds. These actions form the basis of a directed network graph showcasing all possible combinations of money laundering schemes. Three network-based analyses are then conducted: (1) centrality analysis, to determine the most ‘important’ money laundering actions as priorities for prevention, (2) resilience analysis to simulate iterative interventions against different money laundering actions to assess their impact on the wider network and (3) subgroup analysis to identify groups of commonly undertaken schemes (i.e. “typologies”).
Money laundering is found to be a highly resilient process crime, with specific interventions often unable to prevent schemes from displacing to alternative activities to launder their funds. However, benefits of tactically displacing criminals to more easily detectable schemes are discussed. The formulation of money laundering typologies through more empirically robust processes is also motivated, in place of compartmentalized reports that remain the current standard practice. Network analysis is motivated as an effective way of visualizing complex process crimes with vast criminal opportunities such as money laundering, allowing policy-relevant insights to be drawn in terms of resource-allocation, strategy and prioritization. Theoretical and policy implications of the current study are discussed in the context of crime scientific theories.
Motivating the need to examine money laundering as a process crime, the current study has portrayed insights from numerous typologies studies as an aggregate network, acting as a macro-level representation of the holistic ML threat landscape as defined by over 100 ML typologies reports thus far. Doing so has enabled three policy-relevant streams of analysis to (a) determine the highest priority money laundering activities for prevention, (b) simulate targeted interventions and (c) detect ‘typologies’ in a more statistically robust manner.
This has allowed insights to be gained into the general phenomenon of money laundering, underscoring its highly resilient nature to outright prevention due to significant crime displacement opportunities. Concurrently, it has emphasized the need to disseminate ML typologies and trends using a more holistic approach to stakeholders such that omissions of crucial financial intelligence can be avoided. The findings have suggested the need to consider ML-related prevention measures from a tactical, rather than an outrightly disruptive perspective. They endeavor to serve as a motivation for using network analysis as a method in further research on complex criminal problems, as well as showcasing the policy-relevant insights that can be gained to aid the prevention of what has, for decades, proven to be a formidably resilient process crime.
Afsluitend
De Nederlandse maatschappij en burgers moeten erop kunnen vertrouwen dat financieel-economische criminaliteit – in het bijzonder witwassen en terrorismefinanciering – in de financiële sector wordt tegengegaan, zonder dat de dienstverlening aan diezelfde burger in het geding komt. De maatschappelijke urgentie om actief financieel-economische criminaliteit te voorkomen en te bestrijden is groot. Witwassen ondergraaft immers het vertrouwen van de burger in de financiële sector.
Criminele en terroristische organisaties en personen gebruiken het witgewassen geld voor eigen gewin en om verdere illegale activiteiten te financieren. Uiteindelijk betaalt de ‘gewone’ burger de prijs. Niet alleen via hogere belastingen, maar ook doordat de samenleving onveiliger wordt en de rechtsstaat wordt ondermijnd. Kortom, de aanpak van witwassen als onmisbare schakel in de logistiek van georganiseerde misdaad is en blijft een belangrijke beleidsprioriteit voor de komende jaren.
